
基金从业通过科目一和科目二、或科目一和科目三考试合格后,在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的,需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训,并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。
通俗的意思是:4年之内有效,4年如果你不通过机构进行注册,OK,要么重新考,要么补上两年的培训加年检。4年如果不进行注册,那么我建议你重新考试吧,从业资格考试没啥难得,就是考试有周期。
你要是补两年的培训加年检,OK,一年15学时的培训就300块,两年就600块还麻烦,培训每年都有,网上培训,你用浏览器打开培训视频网页以后,培训有限制,你如果如果开着培训窗口,OK,你要是干别的,培训视频就自动暂停。
要是去基金相关机构(公募,私募,银行、券商或是三方的销售机构),建议你重新考试吧。我也不愿意你考试,但是我想说:重新考从花费和操作难易度、复杂性角度来说都比补两年培训和年检容易。
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调整基金从业考前焦虑的10个技巧
基金从业资格考试在即,考前焦虑其实是一种很常见的心理,有没有一些心理技巧可以调整这种心态呢?
对于身经百战的考友们来说,基金从业资格考试对每个考生来说都是一道小关口,而良好的心态是基金从业资格考试取胜的重要法宝。下面10个技巧能够帮助考生调整到最佳状态:
丢弃自责充满自信
不管你是复习的怎么样,千万别忘了每天都带着信心起床。不论个人情况怎样,每人都有自己的优势和不足。如果自信不一定能让你成功的话,那么丧失信心就一定会导致失败。在考试前夕,对于自己的缺点和不足不要过多自我责备,要多看、多想自己的长处和潜力,激发自信心。
转移情绪调节心理
心理学认为,人的学习生活中,情绪扮演着十分重要的.角色。同一件事,看问题的角度不同,情绪就不同,结果就两样。在迎考复习和考试中,要自己的情绪调整到最佳状态。情绪紧张的时候,听听轻音乐,或伸伸手,弯弯腰,摇摇脖子;或漫步户外;或与同学聊聊天,幽默一下。考场上可做做深呼吸、望望窗外。
沉着冷静自我减压
临考前降低心理预期目标,不要老想着一定要考过,一定要考多少分。只要以平常心对待考试,充分发挥了自己的水平就是胜利。
自我质辩化解担忧
自我质辩是心态自我调整的良方之一。比如,有离考试越近,便越担心自己能力的忧虑的同学,不妨进行如下自我质辩:自问:这种担心必要吗?自答:毫无必要。只要认真做好考前准备,正常发挥,这次考试完全可以考好,根本不必为这无端的担心而苦恼。又问:这种担心有利吗?自答:有百害无一利,它松懈人的斗志,转移人的注意目标,若不及早排除,到考后会悔之晚矣。再问:我该怎么办呢?自答:最要紧的是对考试充满自信,要有条不紊的组织复习,扎扎实实地做好考前准备。通过这样自我质辩,心中的担忧也就化解了。
积极暗示克服怯懦
积极暗示能强化自己的信心,消除烦恼。消极暗示会降低人的信心,徒增忧心。考生在考前就要根据自己的情况,进行积极暗示,自我打气。“我行,我一定行”。“我潜力大”。“我进步大”。“我喜欢挑战”。如遇到自己实在解不出的难题也不要忧心忡忡。通过良好的自我暗示,可以驱散忧虑,克服怯懦,恢复自信,激发兴奋点,把自己的心态、情绪调整到最佳状态。
扎实走好每一步
集中注意力,关注如何扎扎实实地走好每一步。在应对考试时不要把问题想得太复杂和困难了,不要无端地给自己预设困难,让自己还没开始就先怯场了。
正常作息避免打乱
考前保证充足睡眠,养精蓄锐去迎接考试是非常必要的。挑灯夜战,头天睡眠不足,第二天大脑处于半休眠状态,思维处于抑制状态,结果复习无效率,考试就发呆。但也不能走另一极端,认为考前要放松大休一周,停止复习,这也会适得其反。心理学家认为,人们如长期处于紧张的工作学习中,大脑中枢会相应建立起紧张思维运作模式,使人能适应紧张的工作学习。如果突然停下无事可干,原来的生物钟就会被打乱,心理就无所适从,考生会产生失落、不安和心慌等,所以考生在考前还是按原来正常的作息时间作息。
笑对考场相互鼓励
心理学研究表明:人的表情与人内心体验是相互促进的。笑与自信的体验是一致的和相互促进的。考场遇到同学面带微笑,打打招呼,遇到监考老师面带微笑,主动问好,这样在不经意中就能消失对考场的陌生感、紧张感,获得心理上的安全感。
坦对现实轻松应考
考前睡得着是好事,睡不着是常事,也要坦然对待。因为紧张,夜不能寐的事情是常有的。这时最可怕的不是没睡好,而是因为没睡好而带来的失败心理——影响大的倒是自己先乱了方寸,恐惧害怕。
保持平常心
无论最终考试结果如何,都应保持一颗平常心,古训道:“勿以物喜、勿以己悲”,对于没有拿到理想分数的学子,不要灰心丧气,一蹶不振,应该尽快从悲伤失望的情绪中走出来,分析整个复习中各个环节出现的问题,以备下次再战。
总之,坦然面对一切可能发生的事情,那么无论你将来遇到什么样的顺境或逆境,都能够泰然处之,并且最终能够收获人生最美好的果实。
金融类专业是比较热门的专业之一,那么金融类专业需要靠什么证件呢。以下是由我为大家整理的“金融类专业需要考什么证件”,仅供参考,欢迎大家阅读。
证券从业资格证
进入证券行业必备证书,一些银行、投资公司、上市公司、国企对此证书也很着重。
报名截止日年满18周岁,有国家承认的高中以上文凭,具有完全行为能力者均可报考。
考试科目为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》
拿证条件:申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用,符合《办法》第十条固定的有关品格、声誉等方面的条件。
基金从业资格证
基金从业人员必备。
报名截止日年满18周岁,有国家承认的高中以上文凭,具有完全行为能力者,中国证监会规定的其他条件(满足前三条就可以报考了)。
考试内容:已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券你投资基金”两个科目者,视同已通过“基金从业资格考试”科目考试。
拿证条件:考试合格后,在四年内可以通过所在机构高向基金业协会注册基金从业资格。因此,在校大学生在进入相关机构之后才可以有所在机构申请注册。
超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的,需要从新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。
已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训,并按照要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。
银行从业资格证
中国银行从业人员资格认证,简称CCBP。当然,不是考了银行从业资格证就能去银行工作,之后要参加银行的招聘考试才能进入银行。
如果想从业银行这一块,入职后再考也是可以的。但是考取了银行从业资格证之后,薪资待遇等都会有所提升。
报名截止日年满18周岁,有国家承认的高中以上文凭,具有完全行为能力者;曾被银行及金融机构开除公职的,因故意犯罪受过刑事处罚的,不能报名参加考试。
考试科目为银行业法律法规与综合能力、银行业专业实务。其中,银行业专业实务下设个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款、银行管理5个专业类别(5选1),考生可自行选择科目报考。
拿证条件:考试通过后即可申请。银行从业资格证书申请一般在考后一个月左右开始,具体时间以中国银行业协会公布时间为准。资格证书自颁发起每2年进行一次年检。
持资格证书的人员,需向证书办公室申请年检。在规定时间内未认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的,其证书资格将自动注销。
期货从业资格证
全称期货从业人员资格考试证,指的是期货从业准入性质的入门考试,也是全国性的职业资格考试。
报考期货从业资格证考试的人员,应符合下列条件:
年满18周岁,有国家承认的高中以上文凭,具有完全行为能力者;中国证监会规定的其他条件。
报考参加“期货投资分析”考试的人员,应符合下列条件:
年满18周岁,具有完全民事行为能力;已取得期货从业人员资格考试合格证,具有大学本科及以上学历或者本科在读,中国证监会规定的其他条件。
考试内容:《期货基础知识》、《期货法律法规》、《期货投资分析》,获取期货从业资格证书,只需要通过前两个科目即可,报名参加“期货投资分析”考试的人员,需要拿到期货从业资格考试合格证。考生单科考试成绩有效期两年,两年考试成绩均合格者可取得考试成绩合格证。考试成绩合格证长期有效。
拿证条件:期货从业资格考试成绩合格后考生需通过从业机构向中国期货协会申请从业资格。证书长期有效,没有后续培训操作,不需要年检,也不会注销。
考证前做好职业规划
心理学上有个著名的理论叫自我决定理论(self-determination theory),它是由美国心理学家Deci Edward L. 和Ryan Richard M. 等人在20世纪80年代提出的一种关于人类自我决定行为的动机过程理论。
这套理论从人性心理需求的角度分析,总结出人如果持续有动机做好一件事情,必须同时满足三大心理需求:
自主感autonomy;(性格、兴趣、价值观等方面的要求,也就是说“我喜欢做什么?”)
胜任感competence;(包含一个人的知识储备、经验、技能、沟通能力等,也就是说“我能做什么?”)
以及需要感relatedness;(包含了认可、晋升方面的, 也就是“我的价值体现”)
如果这些需要得到了满足,那么人就会更加主动、积极和愉快地工作和学习。
自我决定理论给大学生的启示是:在做自己职业规划时,要全面考虑我是不是喜欢这个工作?我能做好这份工作吗?这份工作能给我带来什么?
所以,在你决定考取什么样的证书之前要充分做好自己的职业发展方向规划,日后是想进券商?事务所?还是银行?……
想做前台岗还是后台岗?想做客户经理还是柜员?
如果同学们对目前的就业市场不清晰,可以多咨询我们中博教育的老师。当你做好了自己的职业发展规划时,考什么证书就很明确了。
基础入门证书
这类证书的特点是含金量低、考试费低、考试难度低、备考时间短,花费的经历少。
这类低含金量证书有:
证券从业资格证:进入证券行业的入门证书,一些银行、非银行金融机构、财经媒体在招聘人才时会作为重要参考。
基金从业资格证:从事私募工作或基金从业者的基本证书。
银行从业资格证:银行在招聘应届毕业生时并不会要求一定要持有这个证书,但入职银行后考出这个证书会更好。
期货从业资格证:期货从业者的基础证书。
如果想在金融行业立足,有一些证书傍身的确比较容易脱颖而出。但划分出小类的话,比方说证券类需要证券从业证书,保险则需要保险从业证书,这些都算是上岗前的资格证。还有一种含金量比较高的就是理财规划师。理财规划师有好几种证书,你可以根据自己的需要选择备考。注册理财规划师 CFP CFP的全称是Certified Financial Planner——注册理财规划师,又称为注册理财策划师或金融策划师,是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。注册理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议,保证人们财务独立和金融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,将“以客户需求为中心”作为核心工作理念,采取一整套规范的模式,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为他们寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合,设计合理的税务规划和资产传承规划,以满足客户追求高品质生活的财务需求,帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。 同时,它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说,个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各方面。 国际通行的个人理财规划过程应该包括以下六个步骤:建立界定客户关系,收集客户相关信息,对客户信息进行财务分析和评价,制定个人理财方案,协助客户实施理财方案,监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案。 经过近20年的实践经验,美国CFP标准委员会主要从四个方面对理财规划师的职业认证提出要求,也就是著名的“4E”标准:教育和后续教育(Education & Continuing Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethic)。 CFP的起源及发展历程 CFP作为一个全新的职业,从20世纪90年代起逐渐占据了个人金融服务领域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年,当时一些来自不同机构的金融行业的专家们聚集在芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店里,共同探讨着当时金融服务业的不足之处,并开始积极探索一条新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式,改变为以顾客需求为中心的全新服务模式并引进一个全新的职业体系。 为了培养这个体系,IAFP在1971年成立了理财规划师学院(College for Financial Planning),注册理财规划师(CFP)职业就此诞生。1973年首届毕业班有42个人获得了注册理财规划师资格证书。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象,其中36名成员发起成立了一个专门的注册理财规划师认证协会(Institute of Certified Financial Planners,简称ICFP)来将CFP的称号授予志同道合的人。1985年,通过美国NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授权,注册理财规划师认证的管理机构从学院转变成为一个独立的体系,并且最终改名为注册理财规划师标准委员会,即Certified Financial Planner Board of Standards,简称CFP Board。 建立理财规划这个职业的先驱们掀起了一场向顾客们提供更多更好的以客户需求为导向的服务的运动。他们非常盼望着一个时代的到来,在这个时代,综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。为了达到这个目标,他们对自己的职业进行了改革,他们创建了为个人用户管理他们的个人财务的全新职业方式。这些先锋们将自己的目标定位于客户需求,把客户的利益放在第一位。 这种以客户需求为中心导向的服务模式引导了两个理财规划方向的发展,即理财规划的针对性和综合性。针对性的理财规划使得规划师可以了解客户财务活动的某一个方面,比如保险规划、投资规划还有退休规划等等。而涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、所得税规划、退休规划、遗产传承规划等规划的综合性的理财规划提供了一个更详细和更完整的反映影响客户生活的理财活动的方法。这些在理财方法上的革命性的变化为理财规划师这个全新的职业铺平了道路。 30多年来,美国的CFP获得了极大的发展,截止到2002年4季度,全美CFP已达万人,其中90%在20世纪90年代后申请认证。CFP已经成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格。 回顾历史,CFP在美国的发展可以分为三个阶段: 第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问,在客户的心目中,当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失,在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题,改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象,向大众传输他们的新服务理念,他们以关注客户的需求为核心理念,采取一整套规范的技术方法,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,而不只是提供某一领域的专业建议,通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别,从而体现CFP服务的价值所在。 第二代CFP主要来自于各专业领域,如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等,他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题,而CFP的培训及服务理念,使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证,从而向客户提供更全面的财务规划服务。据美国1999年一项面对CFP的调查显示,74%和73%的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书,16%的人持有CPA(注册会计师)证书。事实上,有更多的会计师参加了Personal Financial Specialist(PFS)个人理财专家的考试.这个考试要求有250小时个人理财的经验,由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证,约有6000多名CFP获得了PFS的资格。 第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生,他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识,有着对这个职业的无限向往和热情,而他们所缺乏的是人生阅历和客户服务经验,他们将在未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。 注册财务策划师 关于RFP 注册财务策划师学会(Registered Financial Planners Institute,简称为RFPI)成立于1983年,总部设于美国俄亥俄州。二十世纪九十年代后期,学会开始发展亚太地区市场,随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标。2004年学会正式授权其大中华地区策略联盟之中旸控股有限公司,设立RFPI亚洲事务暨中国发展中心,并发布正式的官方中文网站,筹备开办专业培训课程及考试,旨在协助发展和提高中国的财务策划专业水平,主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。 劳动部理财规划师 2003年初,国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》,将理财规划师职业作为中国的一门正式职业,并为此成立了国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会,并完成了《理财规划师——基础知识》和《理财规划师——工作要求》两本职业资格认证培训教材,2005年于全国开展了理财规划师的从业资格培训认证工作。 国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会将理财规划师定义为:运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员,分为理财规划师(国家职业资格二级)与高级理财规划师(国家职业资格一级)。 理财规划师国家职业资格课程主要是根据劳动和社会保障部,国家职业标准要求,通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练,使学员掌握理财基本技巧,具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务的基本技能。 劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试,是一种职业入门认证考试。 中国注册理财规划师 中国注册理财规划师协会(英文名称: The Chinese Institute of Certified Financial Planners )英文缩写 CICFP,是经中华人民共和国香港社团署及工商税务署核准登记注册的国际社团及工商组织,持有社团登记证书和商业登记证书,业务活动受社团署及工商税务署的指导,理事会总部设在中国国际金融中心香港,考试委员会设在北京。 2005年9月16日,经中华人民共和国国家工商行政管理总局批准,在北京设立了办事机构,负责统一协调和指导全国各管理中心的工作,以使各管理中心所提供的服务质量符合协会的标准。目前,协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个管理中心,为协会会员提供学前组织、认证考试、后续教育、热点讲座等服务。 中国注册理财规划师协会以“结合中国人文国情,建立注册理财标准,创建中华民族品牌,弘扬民族传统文化”为宗旨,以“创新理念、本土实践”为工作理念,主要通过理财投资、理财保险、理财税务以及综合理财实务等主干课程的学习研讨,集世界理财理论之精华,塑本土理财实务之精英,真正的做到以它山之石攻玉,打造适合中国国情的高水准理财实务型人才。 注册理财规划师认证考试,是注重能力与实务的执业资格认证考试。 中国金融理财标准委员会国际金融理财师与金融理财师 中国金融理财师标准委员会,于2004年9月1日成立。刘鸿儒任第一届标准委员会的主任委员。其主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则,授权教育机构开展专业培训,组织统一的金融职业水平资格考试。 中国金融理财标准委员会实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,简称CFP)认证制度。其培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块构成。 中国金融理财标准委员会的国际金融理财师(CFP)与金融理财师(AFP)认证考试侧重于理财业务在金融领域的理论化与数量化,是金融职业水平资格考试。 中国银行业从业人员资格认证考试 中国银行业从业人员资格认证,英文名称Certification for Chinese Banking Professional,简称CCBP。中国银行业从业人员资格认证制度,由四个基本环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育,其目的是建立银行业从业标准和用人规范,确立银行业从业人员从业的起点标准,为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆,同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。 中国银行业从业人员资格认证考试科目采用模块化结构,具体分为公共基础科目和专业科目。公共基础科目是从业人员资格认证考试必考科目,涵盖了银行业所有专业从业人员应知应会的主要的基础知识和基本技能;专业科目为相应专业人员必备的专业知识和技能。首批专业科目考试包括个人理财与风险管理两个领域。 中国银行业个人理财从业人员资格认证考试主要是针对银行业个人理财从业人员的行业内上岗认证考试。 中国注册金融分析师 中国注册金融分析师(CRFA)由国务院发展研究中心金融研究所和中国企业联合会领导开展。培养计划提供了包括中国金融法规与市场、职业道德与专业标准、全球金融市场与工具、企业资本运作、债券价值评估等12门专业课程。分为注册金融分析师(一级):掌握国际先进金融理念,具备在金融、财务和投资领域的工作资格和能力;注册金融分析师(二级):在开放的金融市场中,具备金融研究、投资分析和财务分析的诸多实践技能,能够独立开展金融研究和投资分析工作;注册金融分析师(三级):在开放的金融市场中,具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和资本运作的能力。 CRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等,多半服务于大型金融机构,需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验以最大限度地降低投资风险。