银行从业资格证时间管理

如果亲打算以后长期在银行业一、银行从业资格考试总共考两门，一门必考，一门通过自己的具体情况进行选择。1.银行从业资格考试基础科目(必考)：《法律法规与综合能力》通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。2.银行从业资格考试专业科目(选考)：《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》你可选择其中一科或多科报考，专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。二、银行从业资格考试科目难易程度考试五个试科目的难度都没有很高，因为都是机试，都是选择题单选多选判断题，没有主观问答题。难易级别：个人理财和风险管理可以任选一科，关于难易顺序：一般银行从业考试考的最多的就是公共基础(公共基础是必考科目)和个人理财，这两门难度相对较低。其他的如风险管理，个人贷款，公司信贷难易程度稍高。三、2016银行从业考试大纲-（法律法规与综合能力+个人理财）●2016年银行从业资格考试大纲-银行业法律法规与综合能力（初级）●通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。第一部分 经济金融基础 一、经济基础（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容； （三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三） 了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程 ；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。第二部分 银行业务 一、负债业务（一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务（一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、中间业务（一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。四、理财业务（一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求。第三部分 银行管理一、银行管理基础（一）掌握商业银行组织架构与管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。二、公司治理与内部控制（一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；（三）了解并掌握合规管理的主要内容。三、商业银行资产负债管理（一）熟悉资产负债管理对象；（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。四、资本管理（一）掌握资本的种类及作用；（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。五、风险管理（一）掌握风险的内涵及分类；（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。 第四部分 银行从业法律基础 一、银行基本法律法规（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。二、民事法律制度（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。三、商事法律制度（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。四、刑事法律制度（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。第五部分 银行监管与自律 一、银行监管体制（一）了解银行监管起源与演变；（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。二、银行自律与市场约束（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。●2016银行从业考试大纲-个人理财●通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。考试内容一、个人理财概述（一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）了解银行个人理财业务的分类；（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求；（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。二、个人理财业务相关法律法规（一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。三、理财投资市场概述（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。四、理财产品概述（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；（二）掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点；（五）掌握信托产品的分类及特点；（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；（七）了解券商资产管理计划；（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。五、客户分类与需求分析（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；（二）熟悉不同的客户分类方法；（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；（四）掌握理财师了解客户的方法。六、理财规划计算工具与方法（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；（六）了解不同理财工具的特点及比较；（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。七、理财师的工作流程和方法（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；（八）掌握客户档案管理的相关要点；（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；（十）理解实施方案和评估服务的要点；（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。八、理财师金融服务技巧（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；（三）了解电话沟通的技巧；（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。九、个人理财业务相关的其他法律法规熟悉与个人理财业务相关的法律法规：（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等希望对你有所帮助~~

银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。附录1第一部分考点考点1 时间管理的概念所谓时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。考点2 时间管理的重要性时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧，关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面：(1)对人生和生命的管理。(2)工作效率的提高。(3)生活质量的改善。考点3 时间管理的方法一、时间管理优先矩阵根据时间管理理论，可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成ABCD四类，形成时间管理的优先矩阵，以此来进行时间管理。紧迫性是指必须立即处理的事情，不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要，越有利于实现核心目标，就越重要。二、制定合理目标除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外，还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。其中目标的设定应当遵循5个原则，可以用SMART来表示：(1)Specific具体的，目标越具体越可以把控和具有约束力。(2)Measurable可以计量的，目标应该有判断标准，而且能分阶段衡量。(3)Attainable可以达到的，目标科学、可行，是理想，否则就是幻想。(4)Reasonable合理的，只有制定目标的流程、条件判断合理，目标才科学可行。(5)Time有时限性的，设定没有期限的目标没有约束力。来源：233网校在制订和修订目标过程中，还有以下两点值得理财师注意和尝试：(1)重视书面目标。(2)目标设定要用文字描述出来。三、遵循20︰80定律二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要的事情上。考点4 理财师时间管理实践一、创造良好的办公桌环境办公桌就是每个职业人的第一战场，是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率，增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于：(1)尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件。(2)工作中经常要用到的用品应容易取得。(3)每一件物品应摆放在固定的位置，用完之后即刻归于原位。(4)定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加。二、养成及时高效的邮件处理习惯1.收邮件时收邮件时的好习惯有：(1)通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read(阅读)，respond(回复)和remove(清理)。(2)限制每天处理邮件的次数，这样，你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时，尽量避免在工作时处理私人邮件。(3)需要处理的邮件要尽快处理，不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件，可以先根据要点进行简短回复，并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹，进行统一回复。(4)对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内。(5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。2.发邮件时发邮件时的好习惯有：(1)使用有意义的标题，让收信人一下就能明白里面是什么，同时也区别于垃圾邮件。(2)邮件简明扼要。(3)不要忘记电活。三、进退得宜地处理社交事项1.解决过多电话的时间管理方法频繁的电话的确会对你的工作产生干扰，带来很多时间的浪费，会影响你的时间管理，解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。学会过滤电话，阻绝干扰有以下几个步骤:(1)处理，如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求，并记下有关的信息。(2)转接，如果助理无法处理电话，下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。(3)暂缓，如果遇到只有你能处理的状况，助理要试着写下留言，避免使你受到打扰，你可以下一步再去处理这个事情。(4)速办，如果来电者合乎你们事先约定好的原则，紧急事或者重要人物的电话可以直接接听，速办可以把时间压缩更短。2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源：233网校理财师有时会面对这样的局面，朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助，理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。解决这一问题的方法包括：(1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。(2)不要怕会冒犯别人。(3)对于义务的认识要正确。(4)学会如何拒绝，聆听别人的要求。四、有效利用零散时间对于零星时间的高效运用，可以在时间管理上起到事半功倍的效果，我们称之为“碎片化时间”的利用。

你好，协会的考试大纲要求的是： 熟悉与个人理财业务相关的法律法规 ，不过附录的有些知识会在前面的章节中做介绍，比如第二章，相当于有重复的，这样学起来就轻松多了，有时间的情况下，还是建议把附录也看看，考试都是题库抽取试题，谁都不能保证一定不会考。自己好好复习，加油。希望能帮到你，祝你生活愉快。

2023年银行从业资格考试时间尚未确定，一般在每年的3月和9月举行。建议备考银行从业资格证的考生可以提前规划学习时间，制定合理的备考计划，充分掌握考试内容和考试技巧。

以下是备考银行从业资格证的建议：

1.了解考试内容和考试形式，掌握考试大纲，明确考试重点和难点。

2.选择适合自己的备考材料和辅导课程，建议选择正规的教育机构和出版社的资料。

3.考前要注意调整心态，保持良好的精神状态，避免过度紧张和焦虑。

4.考试当天要注意时间管理，合理安排时间，控制答题速度，保证答题质量。

以上是备考银行从业资格证的建议，希望对考生们有所帮助。

习惯是一种惯力,也是一种能量的储蓄,养成良好习惯的人,要比那种没有养成良好习惯的人以及养成不良习惯的人具有较大的潜在能量。

银行属于金融企业，大部分也属于国企，又因为其特殊的货币融资管理等职能，使得银行业具备同一般职场之外的独特的行业特点。

在银行工作，既需要企业般的业务至上，也需要体制内的人情世故，同时也需要金融业的专业和合规。

基于对领导同事们的观察以及自身体会，认为默默坚持以下4个习惯会让在银行工作的你职场受益，长期受益，幸运来得突然、躲之不及。

不管是哪个岗位，到单位第一件事，先到直接领导那里简要汇报前期工作进展情况，有哪些成绩，遇到哪些困难，怎么解决的（突然自己的协调或者解决困难的能力），顺便询问今天需要完成哪些工作？

这种汇报不用太正式，还可以拉近与领导的私人感情。

下班前汇报当天工作进展，询问是否有重要工作遗漏，询问未来一段时间需要完成的长期工作，以及了解领导的初步考虑，可以提前入手进行准备。

这样一套流程下来，基本对于自身工作会很有节奏感和计划性，表现出来的工作态度和工作能力也会很快得到领导的信任和赏识。

银行是对专业要求比较高的行业。

业余时间要勤加学习，可以用考证来作为动力和方向。

例如银行、证券、基金从业资格证，经济师、会计师、审计师职称等等。

这些考试都是自行报名，自行复习，只缴纳报名费即可，不需要参加集中培训或者课外辅导，拿到的又是国家认可的含金量比较高的证书，同时又跟专业对口。

等大家还没缓过神来，给领导和同事们一个闪亮的表现。

领导们会认为好学习并且能学好，积极上进，同事们会觉得有本事有实力。

银行是经营风险的行当，自然是最重视合规管理的。

切忌在任何工作中要严格按照规章制度办事，这是一个需要长期养成的良好习惯。

银行业的法律法规和银行内部规定要放到手边，自己业务领域要做到烂记于心。

在具体工作中切不可只听领导吩咐，不按制度办事，当业务出了风险可是百口莫辩。

当然按制度办事也不能死板，只是要

尽可能规避操作风险。

1.时间管理习惯，2.坚持自律受益，3.不因事杂而乱为