内部合规资格证考试题库

51、 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。(错) 52、 个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。(对) 53、 凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。(错) 54、 财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。(对) 55、 客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。(错) 56、 无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。(对) 57、 网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。(错) 58、 延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。(错) 59、 柜员可以在权限范围内为自己办理业务。(错) 60、 境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。(对) 61、 核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。 (对) 62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。 (错) 63、 在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。(对) 64、 经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。(错) 65、 我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。 (对) 66、 行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。(错) 67、 柜员机构归属调整可以应急，发起应急的应为接收机构。(对) 68、 柜员应急申请适用于柜员的新建、修改和变更所属机构。(对) 69、 柜员因终止或解除 劳动合同 、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在三个工作日内提出删除柜员申请。(错) 70、 “对同时进行指纹回退和密码重置的柜员”所操作的交易是核查和监控的重点。(对) 71、 兼职监察员发现重大风险隐患及案件线索，及时向上级纪检监察部门报告，亦可直接向省分行监察部报告。(对) 72、 银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销贬低同业，虚假宣传等不正当竞争手段。(对) 73、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对) 74、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对) 75、 员工在经营管理活动中，如果对方赠送礼金或有价证券，应当谢绝;确实难以谢绝的，可请示领导酌情处理。(错) 76、 员工在社会交往和商业活动中，可以给予客户任何形式的利益。(错) 77、 员工可以利用职权接受宴请、高档消费或收受践贵重礼品、有价证券。(错) 78、 鼓励兼职监察员参加与本职工作联系紧密的专业课程、资格证书和有关学历学位的学习考试，优化知识结构。(对) 79、 员工可以利用节假日公费或关系户公款接待进行旅游度假，参加用公款支付的打 高尔夫球 等高消费娱乐活动。(错) 80、 员工严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰问金、礼金和各类红包。(对) 81、 凡是充当中介在银行业务中特别在银行贷款营销活动中收取好入的一律开除。(对) 82、 对内外勾结、吃里扒外、索拿卡要等不正当谋私行为，要从严打击。(对) 83、 员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务(如房屋装修)、特权(如优先安排子女入学)以及 其它 个人利益或好处。(对) 84、 业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。(对) 85、 凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。(对) 86、 员工若收受了应登记上交的礼品、礼金、有价证券，在规定期限内不登记或不如实登记、不上交，经查实，根据其错误情节，按照有关规定给予处理。(对) 87、 银行从业人员应规范操作，认真执行上级指令，执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。(对) 88、 银行从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。(对) 89、 银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(对) 90、 员工可以利用公款支付与公务活动无关的娱乐活动费用。(错) 91、 员工不得从事有违优良作风和有悖社会公德的行为。(对) 92、 员工不得默许、纵容亲友利用本人的职权和地位从事可能对我行有关工作造成不利影响的活动。(对) 93、 中行系统的工作人员必须自觉保持“三个距离”，即：与客户保持距离;与接触多的部下保持距离;与基建、装修、采购等项目保持距离。(对) 94、 员工按规定必须登记、上交的礼品、礼金、有价证券，自收受之日起6个月内由本人如实填写登记表，连同礼品、礼金、有价证券一并上交。(错) 95、 员工因工作需要而掌握的银行经费(包括利息等盈余)、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，应作公务用途。(对) 96、 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。(错) 97、 个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下(含)的，可以在银行直接办理。(错) 98、 持有中国护照并取得国外永久居留权的个人开立的外汇储蓄账户按主体类别区分应属于境外个人外汇储蓄账户。(对) 99、 境内个人持中华人民共和国护照，可以办理个人结售汇业务。 (错)

企业合规师考试需要考两个科目，分别是企业合规师综合知识、企业合规师综合技能。其中，企业合规师综合知识包括单选题、多选题，企业合规师综合技能包括案例综合题。

企业合规师考试覆盖的知识面比较广泛，包括：企业合规相关法规、合规管理、内部控制、全面风险管理、内部审计、内部合规运营管理、合规管理体系构建、合规评价与结果运用、业务领域合规管理的综合案例分析以及合规管理人才培养与文化建设等。