证券从业资格证培训考试题

【 #证券考试# 导语】只有坚定坚持最初的梦想走下去，再苦再累再难，坚定不移，才有可能走向成功。 证券从业资格考试频道。 单选题。共100题，每题1分，总分100分 (1)下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。 A:被依法取消基金管理资格 B:被基金份额持有人大会解任 C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D:基金业绩在同行中排名靠后 答案:D 解析: 我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。” (2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。 A:定向投资人 B:个人投资者 C:机构投资者 D:政府投资者 答案:A 解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。 (3)在各类债券中，()的信用等级是的。 A:金融债券 B:政府债券 C:公司债券 D:国际债券 答案:B 解析: 政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。 (4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。 A:或然性 B:不确定性 C:相对性 D:隐藏性 答案:C 解析: 外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。 (5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。 A:1 B:2 C:3 D:5 答案:B 解析: 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。 (6)下列关于上证50指数的说法，错误的是()。 A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的 B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样股 C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点 D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性 答案:B 解析: 上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。 (7)下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是()。 A:股票反映的是一种所有权关系 B:债券反映的是债权债务关系 C:基金反映的是～种信托关系 D:银行储蓄存款反映的是所有权关系 答案:D 解析: 股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 (8)依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。 A:100 B:200 C:300 D:500 答案:B 解析: 按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。 (9)平时所说的道•琼斯指数是指()。 A:工业股价平均数 B:运输业股价平均数 C:公用事业股价平均数 D:股价综合平均数 答案:A 解析: 道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。 (10)下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是()。 A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行 B:在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司 D:在中华人民共和国境内设立的商业银行 答案:C 解析: 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。 (11)关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是()。 A:统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构 B:直接执行货币政策 C:隶属于中国人民银行 D:金融资产管理公司不属于其监管的范围 答案:A 解析: 中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。 (12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为)，成交价元;次年1月6日卖出，成交价元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价元;2月18日卖出，成交价元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的，对股票交易佣金的收费为成交金额的，买入X国债的实际付出是()元。 A: B: C: D: 答案:B 解析: ①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×÷365×126=(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+(元);④佣金=×(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。 A:难以判断 B:不变 C:下跌 D:上涨 答案:D 解析: 交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。 (14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。 A:偿还性 B:风险性 C:安全性 D:收益性 答案:C 解析: 债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。 (15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。 A:境内资产证券化 B:信贷资产证券化 C:未来收益证券化 D:债券组合证券化 答案:A 解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。 (16)A股账户不可用于买卖()。 A:人民币普通股票 B:B股 C:权证 D:上市基金 答案:B 解析:A 股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。 (17)中央银行票据期限通常为()。 A:3个月～6个月 B:3个月～1年 C:3个月～3年 D:6个月～3年 答案:C 解析: 中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。 (18)金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。 A:金融市场的重要性 B:金融产品的期限 C:金融产品交易的交割方式 D:金融工具发行和流通特征 答案:D 解析: 金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。 (19)上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为()。 A:3% B:4% C:5% D:6% 答案:C 解析: 上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。 (20)抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。 A:卖出有价证券 B:买入有价证券 C:允许提前支取特种存款 D:提前兑付央行票据 答案:A 解析: 抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。 (21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为，则该日应提取的托管费为人民币()元。 A:398 B:416 C:411 D:441 答案:C 解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×÷(万元)=411(元)。 (22)可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。 A:股票交割 B:现金交割 C:混合交割 D:黄金交割 答案:A 解析: 可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。 (23)期货对冲交易以()的方式结束交易。 A:实物交割 B:现金交割 C:结清差价 D:对冲平仓 答案:C 解析: 期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。 (24)下列不属于金融危机特征的是()。 A:经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减 B:企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条 C:地区性债务危机凸显 D:整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值 答案:C 解析: 金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。 (25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。 A:互换 B:期货 C:期权 D:远期 答案:A 解析: 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。 (26)一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。 A:不确定 B:固定 C:随公司盈利变化而变化 D:浮动 答案:B 解析: 优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。 (27)()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 A:非参与优先股票 B:参与优先股票 C:可转换优先股票 D:可赎回优先股票 答案:A 解析: 非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 (28)深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞价时间。 A:9：15～9：25 B:9：20～9：25 C:9：25～9：30 D:14：57～15：00 答案:A 解析: 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。 (29)下列关于窗口指导的说法，不正确的是()。 A:中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式 B:以限制贷款增减额为主要特征 C:以限制存贷款增减额为主要特征 D:仅是一种指导，不具有法律效力 答案:C 解析: 窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。 (30)发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。 A:原保险 B:再保险 C:人身保险 D:财产保险 答案:A 解析: 发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 (31)证券投资基金在美国被称为()。 A:证券投资信托基金 B:共同基金 C:信托产品 D:单位信托基金 答案:B 解析:证券投资基金在美国被称为共同基金。 (32)债券是一种()。 A:有期证券 B:无期证券 C:永久证券 D:终生证券 答案:A 解析: 债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。 (33)最有影响的政治因素是()。 A:政权更迭 B:政治领导人更迭 C:战争 D:国际政治局势变化 答案:C 解析: 战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。 (34)下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是()。 A:证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户 B:担保证券的记录以及发行人权利的行使 C:投资收益的处分 D:持券信息披露义务 答案:A 解析: 证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。 (35)在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。 A:每股账面价值 B:每股内在价值 C:每股票面价值 D:每股清算价值 答案:A 解析: 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 (36)托管费通常按照基金资产()的一定比率计算。 A:净值 B:总值 C:市场价值 D:公允价值 答案:A 解析: 托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 (37)上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。 A:股票发行溢价 B:接受的赠与 C:资产增值 D:因合并而接受其他公司资产净额 答案:A 解析: 股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。 (38)扣除通货膨胀影响后的利率称为()。 A:公定利率 B:名义利率 C:实际利率 D:市场利率 答案:C 解析: 如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。 (39)投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。 A:申购费 B:印花税 C:赎回费 D:手续费 答案:D 解析:投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。 (40)调节货币市场资金供求的杠杆是()。 A:利息 B:利率 C:汇率 D:购买力 答案:B 解析:利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。 (41)证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括()。 A:受到证券交易所谈话提醒 B:拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查 C:在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况 D:无正当理由不参加持续培训或执业证书年检 答案:A 解析: 证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。 (42)下列不属于多元化投资组合作用的是()。 A:借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小 B:借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小 C:利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的 D:消除系统性风险 答案:D 解析: 通过多元化的投资组合， 一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。 (43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足()，视为发行失败。 A:30% B:40% C:50% D:70% 答案:C 解析: 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。 (44)依照不同的发行本位，国债可以分为()。 A:流通国债与非流通国债 B:实物国债与货币国债 C:短期国债与中长期国债 D:实物债券与货币债券 答案:B 解析:依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。 (45)下列不属于我国金融衍生品市场的是()。 A:交易所交易市场 B:银行间市场 C:银行柜台市场 D:证券公司柜台 答案:D 解析: 我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。 (46)中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。 A:银行间市场发行的债券 B:政策性银行间市场发行的债券 C:金融机构间市场发行的债券 D:政府发行的债券 答案:A 解析: 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。 (47)()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。 A:除息 B:除权 C:派发 D:含权 答案:B 解析:除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。 (48)下列各项中，()不是我国证券账户的种类。 A:人民币普通股票账户 B:人民币特种股票账户 C:证券投资基金账户 D:权证交易账户 答案:D 解析: 按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。 (49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。 A:6% B:2% C:4% D: 答案:A 解析:银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)/365(或12)。即1000×年贴现率×4/12=20，年贴现率=6%。 (50)B股是指()。 A:境外上市外资股 B:我国香港上市外资股 C:纽约上市外资股 D:我国境内上市外资股 答案:D 解析: 境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。在以下各小题所给出的四个选项中。只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、 基金一般反映的是()。 A.债权债务关系 B.信托关系 C.借贷关系 D.所有权关系 2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。 A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路 B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标 C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念 D.稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关 3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。 A.中国银监会成立 B.中国证监会成立 C.中国证券业协会成立 D.中国人民银行成立 4、 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。 A.中国证监会 B.财政部 C.地方政府 D.国务院 5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。 A.自销 B.助销 C.包销 D.代销 6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。 A.公司资本公积金 B.股本账户 C.盈余公积 D.留存收益 7、 开放式基金所特有的风险是()。 A.市场风险 B.管理风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险 8、 影响股票市场价格最直接的因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。 A.供求关系 B.公司经营状况 C.宏观经济因素 D.政治因素 9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 10、 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A.登记日 B.成交日 C.清算日 D.交割日 11、 封闭式基金的固定存续期通常()。 A.无固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上 12、 客户发出委托指令的形式不能是()。 A.网上委托 B.当面口头委托 C.电话自动委托 D.传真委托 13、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。 A.约定在一定期限内还本付息 B.在证券交易所发行 C.在银行间债券市场发行 D.以短期融资为目的 16、 基金管理费费率的大小通常()。 A.与基金规模成反比，与风险成正比 B.与基金规模成反比，与风险成反比 C.与基金规模成正比，与风险成正比 D.与基金规模成正比，与风险成反比 17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为()。 A.存款准备金 B.基础货币 C.法定盈余公积 D.任意盈余公积 18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 A.证券经纪业务 B.证券自营业务 C.证券承销业务 D.证券投资咨询业务 19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。 万元 亿元 亿元 亿元 22、 回购交易通常在()交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票 23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。 A.银行的银行 B.发行的银行 C.政府的银行 D.市场的银行 24、 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。 A.理财产品 B.有价证券 C.企业债券 D.基金份额 25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是()。 A.筹资者的资信 B.债券票面金额 C.债券期限长短 D.借贷资金市场利率水平 26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于()。 A.国际直接投资 B.国际间接投资 C.国际证券投资 D.国际贷款 27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。 A.平价发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.等价发行 28、 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国保监会 D.财政部 29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。 A.协商定价方式 B.询价方式 C.上网竞价方式 D.市价折扣方式 30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。 31、 我国证券公司的设立实行()。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制 32、 一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 A.不确定 B.固定 C.随公司营利变化而变化 D.浮动 33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.证券业协会 34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。 35、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。 A.聚敛功能 B.财富再分配功能 C.间接调节功能 D.风险再分配功能 36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 级债券 级债券 级债券 级债券 37、 间接融资的特点不包括()。 A.间接性 B.相对的集中性 C.全部具有可逆性 D.信誉的差异性较大 38、 指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 A.社会闲资 B.对冲基金 C.激进的投资者 D.社保基金 39、 ()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。 A.经营风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.财务风险 40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。 A.贴现债券 B.附息债券 C.息票累积债券 D.浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。 A.借贷性融资和投资性融资 B.货币性融资和实物性融资 C.直接融资和间接融资 D.风险性融资和稳健性融资 42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 ～30 ～20 ～10 ～10 43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。 A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨 D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额 44、 我国银行业的主体是()。 A.中央银行 B.股份商业银行 C.地区性商业银行 D.信用合作社 45、 证券公司直接为投资者开立()。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。 A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度 B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务 C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则 D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离 47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。 A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具 B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算 C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空 D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的 48、 证券投资基金的特征不包括()。 A.集合投资 B.分散风险 C.专业理财 D.分散投资 49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。 50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。 A.资产总额 B.产品价格 C.销售收入 D.利润和股息 51、 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，～家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。 A.隐蔽性 B.扩散性 C.不确定性 D.周期性 52、 下列关于国家股的说法中，错误的是()。 A.国家股股权原则上不可以转让 B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有 C.国家股是国有股权的一个组成部分 D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。 A.注册资本 B.负债 C.虚拟资本 D.货币资金 54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。 A.中国人民银行 B.国务院财政部 C.中国银监会 D.中国证监会 55、 下列不属于金融期货交易制度的是()。 A.逐日盯市制度 B.连续交易制度 C.限仓制度 D.保证金制度 56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。 57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。 A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 B.自发行之日起10年内不得赎回 C.自发行之日起10年内具有1次赎回权 D.期限在15年以上 58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。 A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算 D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。 A.调节 B.配置 C.聚敛 D.反映61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。 A.信贷 B.储蓄 C.股票 D.信托 63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。 A.资产管理业务 B.证券自营业务 C.财务顾问业务 D.证券代理业务 64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。 A.货币市场基金 B.指数基金 C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金 65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。 A.主板市场 B.创业板市场 C.三板市场 D.四板市场 66、 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。 A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值 67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 A.主板市场 B.创业板市场 C.中小板市场 D.第四板市场 68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。 万元 万元 万元 万元 70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。 股 股 C.红筹股 股 71、 证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。 A.总资产 B.固定资产 C.负债 D.净资本 72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。 A.会计师事务所 B.证券公司 C.资产评估事务所 D.投资咨询公司 73、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。 A.份额 B.固定股息率 C.市值 D.面值 74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是()。 A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系 C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系 75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。 76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。 A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》 B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全 C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案 77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。 A.货币期权 B.互换期权 C.利率期权 D.股票期权 78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是()。 A.价值型股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金 79、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 80、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。 A.道德风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.市场风险81、 股票是一种资本证券，它属于()。 A.实物资本 B.真实资本 C.虚拟资本 D.风险资本 82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况 83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。 A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉 C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。 85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。 A.套期保值 B.投融资 C.公开市场操作 D.营利性 86、 代办股份转让系统由()负责自律性管理。 A.证券登记结算公司 B.证券投资者保护基金 C.中国证监会 D.中国证券业协会 87、 ()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 A.发行的银行 B.政府的银行 C.银行的银行 D.人民的银行 88、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。 A.国家发改委 B.行业管理部门 C.省发展改革部门 D.计划单列市发展改革部门 89、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 90、 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。 A.证券承销业务 B.保荐业务 C.投资咨询业务 D.证券资产管理业务 91、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括()。 A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险 93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。 94、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。 A.战争 B.财政政策 C.经济增长 D.货币政策 95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。 A.公司制 B.会员制 C.审批制 D.许可制 96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。 A.延迟成交 B.择日成交 C.无效 D.部分无效 97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。 98、 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。 A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率(7天) 年期定期存款利率 D.深圳银行间同业拆放利率 99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。 100、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。 A.承销人 B.投资人 C.信用增级机构 D.信用评级机构

证券从业资格考试考题类型都是选择题，题量均为100道，50个单选题、50个组合单选题，考试时间均为120分钟，满分是100，60分及以上视为成绩合格。

考试时间：11月30至12月1日。考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、深圳、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、拉萨、大连、青岛、宁波、厦门、苏州、温州、泉州、赣州（40个城市）。

报名网站：中国证券业协会从业人员考试平台()。

证券从业资格考试只有选择题一种题型。

1、一般从业资格考试的题型只有选择题。考试科目为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。各科考试试卷一共有100道题，考试时间是120分钟。

2、专业资格考试只考选择题。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。各科目考试题量均为120，考试时长为180分钟。

3、管理资质测试同样只考选择题。各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。各科题量为120，时长为120分钟。

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