股票资格证考试题库

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这是01-09年证券从业资格考试真题，进去看一看！

A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。 (2)基金按()，可分为封闭式基金和开放式基金。 A:投资标的划分 B:基金的组织形式不同 C:投资目标划分 D:基金运作方式不同 答案:D 解析:按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。 (3)中国人民银行的主要职能不包括()。 A:制定货币政策 B:服务工商企业 C:防范金融风险 D:维护金融稳定 答案:B 解析:2003 年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 (4)下列不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是()。 A:经济处罚 B:取消董事、高级管理人员任职资格 C:禁止从事银行业工作 D:剥夺政治权利 答案:D 解析:选项D中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。 (5)证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。 A:信贷 B:储蓄 C:股票 D:信托 答案:D 解析: 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。 (6)下列不属于银行业金融机构市场准入监管内容的是()。 A:分支机构准入 B:从业人员准入 C:高级管理人员准人 D:法人机构准入 答案:B 解析:银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员。 (7)下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。 A:采取“随买随卖”的方式进行交易 B:采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C:利率按实际持有天数分档计付 D:凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 答案:D 解析: 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。 (8)上海证券交易所的综合指数不包括()。 A:上证A股指数 B:上证380指数 C:上证综合指数 D:新上证综合指数 答案:B 解析: 上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B股指数及工业类指数、商业类指数等。 (9)()可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 A:欧式期权 B:美式期权 C:修正的欧式期权 D:大西洋期权 答案:D 解析: 修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 (10)证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的()，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。 A:账面价值 B:清算价值 C:内在价值 D:票面价值 答案:C 解析: 研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。 (11)在美国发行的外国证券称为()。 A:武士债券 B:扬基债券 C:龙债券 D:熊猫债券 答案:B 解析: 外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。 (12)一般()不履行债务的风险最低。 A:政府债券 B:金融债券 C:企业债券 D:欧洲债券 答案:A 解析: 不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。 (13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()增大。 A:流动性 B:期限性 C:风险性 D:收益性 答案:C 解析: 股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。 (14)下列关于金融市场功能的说法，错误的是()。 A:金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能 B:金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险 C:融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能 D:金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局 答案:A 解析: 金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。 (15)下列关于公司债的说法，错误的是()。 A:公司债券的发行主体是股份公司 B:有些国家允许非股份制企业发行债券 C:公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要 D:公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些 答案:D 解析: 公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。 (16)()属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 A:过户费 B:印花税 C:会员会费 D:资本利得税 答案:A 解析: 过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 (17)证券市场上最活跃的机构投资者是() A:商业银行 B:证券经营机构 C:保险公司 D:基金公司 答案:B 解析: 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。 (18)1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的()。 A:40% B:50% C:60% D:70% 答案:B 解析:1988 年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。 (19)()的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。 A:实物债券 B:政府债券 C:公司债券 D:金融债券 答案:D 解析: 金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。 (20)下列关于股票收益性的说法，不正确的是()。 A:股票的收益只来源于股份公司 B:其实现形式是公司派发的股息、红利 C:其实现形式可以是资本利得 D:收益性是股票最基本的特征 答案:A 解析: 收益性是股票最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平;②来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为资本利得。 (21)根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。 A:35% B:40% C:45% D:50% 答案:A 解析: 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。 (22)()对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。 A:银监会 B:保监会 C:证监会 D:中国人民银行 答案:A 解析: 中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。 (23)下列关于存款准备金的说法，不正确的是()。 A:存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 B:不良贷款率越高，存款准备金率越低 C:央行提高存款准备金率时，货币供应量减少 D:2004年，我国开始实行差别存款准备金制度 答案:B 解析:2004年，我国开始实行差别存款准备金制度，商业银行的资本充足率越低、不良贷款率越高，所适用的存款准备金率就越高。存款准备金分为法定准备金和超额存款准备金，当央行提高存款准备金，则流通的货币减少，即货币供应量减少。 (24)开放式基金的份额资产净值每()个交易日公布一次。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。 (25)公司盈利首先应()。 A:缴纳税金 B:支付优先股股息 C:支付债权人的本金和利息 D:分配普通股红利 答案:C 解析: 各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才分配普通股红利。 (26)证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的()。 A:3‰ B:5‰ C:7‰ D:10‰ 答案:A 解析: 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。 (27)下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是()。 A:募集的资金是人民币而不是外汇 B:机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司 C:交易范围包括银行间债券市场 D:尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理 答案:B 解析:RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;@RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③ 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。 (28)某一投资基金总资产为亿元，负债为亿元，基金总份额为亿份，则基金份额净值是()元。 A: B: C: D: 答案:C 解析: 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债，可得基金份额净值=(元)。 (29)下列关于证券经纪业务的说法，错误的是()。 A:经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同 B:经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C:经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系 D:经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系 答案:C 解析: 经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选C。 (30)下列关于集合竞价的说法，不正确的是()。 A:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列 B:所有卖方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列，限价相同名进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列 C:按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止 D:成交条件不满足是指所有买人委托的限价均高于卖出委托的限价;所有成交都以同一成交价成交 答案:D 解析: 成交条件不满足即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。故选D。 (31)下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是()。 A:借贷资金 B:自有资本 C:营运资金 D:受托投资资金 答案:A 解析: 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，而不能利用借贷资金进行证券投资。故选A。 (32)关于货币层次，下列说法中错误的是()。 A:从数量上看，M0 B:M1是狭义货币，M2是广义货币 C:M0包括银行的库存现金 D:在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款 答案:C 解析: 现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。 (33)相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的()以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的()以上通过。 A:1/2，1/2 B:1/2，2/3 C:2/3，2/3 D:2/3，1/2 答案:C 解析: 相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。 (34)目前，我国金融市场实行的经营体制是()。 A:分业经营、分业管理 B:分业经营、混业管理 C:混业经营、分业管理 D:混业经营、混业管理 答案:A 解析: 目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。 (35)中国证监会可以要求证券交易所之间建立以()监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。 A:政府 B:自主 C:市场 D:独立 答案:C 解析: 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。 (36)保险公司次级定期债务是指()。 A:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 B:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 C:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务 D:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务 答案:A 解析: 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。 (37)采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。 A:客户评级和证券评级 B:客户分级和证券分级 C:客户评级和资产评级 D:客户分级和资产分级 答案:D 解析: 实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 (38)衡量财务流动性状况最常用的指标不包括()。 A:销售周转率 B:流动比率 C:杠杆比率 D:速动比率 答案:C 解析: 衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。 (39)金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的()。 A:调节功能 B:资产配置功能 C:集聚功能 D:反映功能 答案:D 解析: 金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。 (40)在我国，企业债券的发行采取()。 A:核准制或审批制 B:审批制或注册制 C:发审委制度 D:保荐制度 答案:B 解析: 在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。 (41)下列关于股票永久性的说法，错误的是()。 A:股票所载有权利的有效性是始终不变的 B:股票代表着股东的永久性投资，所以股票持有者不能转让其股东身份 C:股票的有效期与股份公司的存续期相联系 D:通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本 答案:B 解析: 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。 (42)未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。 A:风险期望 B:风险头寸 C:风险暴露 D:风险预算 答案:C 解析: 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。故选C。 (43)()是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。 A:证券托管 B:证券存管 C:证券转托管 D:证券托管 答案:C 解析: 转托管是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。 (44)外国债券的发行一般由()的金融机构、证券公司承销。 A:投资者所在国 B:发行者所在国 C:发行地所在国 D:第三国 答案:C 解析: 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。 (45)下列关于公司型基金的说法，正确的是()。 A:公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B:公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大 C:公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 D:公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 答案:B 解析: 公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，选项A说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金，选项C说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，选项D说法错误。故选B。 (46)下列不属于证券公司从事介绍业务与期货公司签订书面委托协议应当载明的事项的是()。 A:介绍业务的范围 B:执行期货保证金安全存管制度的措施 C:介绍业务对接程序 D:客户投诉的接待处理方式 答案:C 解析: 根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第10条规定，证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：①介绍业务的范围;②执行期货保证金安全存管制度的措施;③介绍业务对接规则;④客户投诉的接待处理方式;⑤报酬支付及相关费用的分担方式;⑥违约责任、中国证监会约定的其他事项。故选C。 (47)()是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。 A:SPO B:SPV C:DHI D:KII 答案:B 解析: 特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。 (48)基金管理人的主要业务是()。 A:发起设立基金、管理基金 B:管理基金、基金营销 C:发起设立基金、基金营销 D:基金注册登记、基金营销 答案:A 解析:基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。 (49)中央银行提高法定存款准备金率时，()。 A:商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多 B:商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少 C:商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多 D:商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少 答案:D 解析: 当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。 (50)普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与()的关系。 A:除权日 B:股权登记日 C:行权日 D:除息日 答案:B 解析:普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分，共100分。在以下各小题所给出的四个选项中。只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、 基金一般反映的是()。 A.债权债务关系 B.信托关系 C.借贷关系 D.所有权关系 2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。 A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路 B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标 C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念 D.稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关 3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。 A.中国银监会成立 B.中国证监会成立 C.中国证券业协会成立 D.中国人民银行成立 4、 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。 A.中国证监会 B.财政部 C.地方政府 D.国务院 5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。 A.自销 B.助销 C.包销 D.代销 6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。 A.公司资本公积金 B.股本账户 C.盈余公积 D.留存收益 7、 开放式基金所特有的风险是()。 A.市场风险 B.管理风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险 8、 影响股票市场价格最直接的因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。 A.供求关系 B.公司经营状况 C.宏观经济因素 D.政治因素 9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 10、 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A.登记日 B.成交日 C.清算日 D.交割日 11、 封闭式基金的固定存续期通常()。 A.无固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上 12、 客户发出委托指令的形式不能是()。 A.网上委托 B.当面口头委托 C.电话自动委托 D.传真委托 13、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。 A.约定在一定期限内还本付息 B.在证券交易所发行 C.在银行间债券市场发行 D.以短期融资为目的 16、 基金管理费费率的大小通常()。 A.与基金规模成反比，与风险成正比 B.与基金规模成反比，与风险成反比 C.与基金规模成正比，与风险成正比 D.与基金规模成正比，与风险成反比 17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为()。 A.存款准备金 B.基础货币 C.法定盈余公积 D.任意盈余公积 18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 A.证券经纪业务 B.证券自营业务 C.证券承销业务 D.证券投资咨询业务 19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。 万元 亿元 亿元 亿元 22、 回购交易通常在()交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票 23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。 A.银行的银行 B.发行的银行 C.政府的银行 D.市场的银行 24、 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。 A.理财产品 B.有价证券 C.企业债券 D.基金份额 25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是()。 A.筹资者的资信 B.债券票面金额 C.债券期限长短 D.借贷资金市场利率水平 26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于()。 A.国际直接投资 B.国际间接投资 C.国际证券投资 D.国际贷款 27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。 A.平价发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.等价发行 28、 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国保监会 D.财政部 29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。 A.协商定价方式 B.询价方式 C.上网竞价方式 D.市价折扣方式 30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。 31、 我国证券公司的设立实行()。 A.报备制 B.审批制 C.注册制 D.备案制 32、 一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 A.不确定 B.固定 C.随公司营利变化而变化 D.浮动 33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.证券业协会 34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。 35、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。 A.聚敛功能 B.财富再分配功能 C.间接调节功能 D.风险再分配功能 36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 级债券 级债券 级债券 级债券 37、 间接融资的特点不包括()。 A.间接性 B.相对的集中性 C.全部具有可逆性 D.信誉的差异性较大 38、 指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 A.社会闲资 B.对冲基金 C.激进的投资者 D.社保基金 39、 ()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。 A.经营风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.财务风险 40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。 A.贴现债券 B.附息债券 C.息票累积债券 D.浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。 A.借贷性融资和投资性融资 B.货币性融资和实物性融资 C.直接融资和间接融资 D.风险性融资和稳健性融资 42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。 ～30 ～20 ～10 ～10 43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。 A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨 D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额 44、 我国银行业的主体是()。 A.中央银行 B.股份商业银行 C.地区性商业银行 D.信用合作社 45、 证券公司直接为投资者开立()。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。 A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度 B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务 C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则 D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离 47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。 A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具 B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算 C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空 D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的 48、 证券投资基金的特征不包括()。 A.集合投资 B.分散风险 C.专业理财 D.分散投资 49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。 50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。 A.资产总额 B.产品价格 C.销售收入 D.利润和股息 51、 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，～家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。 A.隐蔽性 B.扩散性 C.不确定性 D.周期性 52、 下列关于国家股的说法中，错误的是()。 A.国家股股权原则上不可以转让 B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有 C.国家股是国有股权的一个组成部分 D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。 A.注册资本 B.负债 C.虚拟资本 D.货币资金 54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。 A.中国人民银行 B.国务院财政部 C.中国银监会 D.中国证监会 55、 下列不属于金融期货交易制度的是()。 A.逐日盯市制度 B.连续交易制度 C.限仓制度 D.保证金制度 56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。 57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。 A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 B.自发行之日起10年内不得赎回 C.自发行之日起10年内具有1次赎回权 D.期限在15年以上 58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。 A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算 D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。 A.调节 B.配置 C.聚敛 D.反映61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。 A.信贷 B.储蓄 C.股票 D.信托 63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。 A.资产管理业务 B.证券自营业务 C.财务顾问业务 D.证券代理业务 64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。 A.货币市场基金 B.指数基金 C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金 65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。 A.主板市场 B.创业板市场 C.三板市场 D.四板市场 66、 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。 A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值 67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 A.主板市场 B.创业板市场 C.中小板市场 D.第四板市场 68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。 万元 万元 万元 万元 70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。 股 股 C.红筹股 股 71、 证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。 A.总资产 B.固定资产 C.负债 D.净资本 72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。 A.会计师事务所 B.证券公司 C.资产评估事务所 D.投资咨询公司 73、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。 A.份额 B.固定股息率 C.市值 D.面值 74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是()。 A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系 C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系 75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。 76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。 A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》 B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全 C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案 77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。 A.货币期权 B.互换期权 C.利率期权 D.股票期权 78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是()。 A.价值型股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金 79、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 80、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。 A.道德风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.市场风险81、 股票是一种资本证券，它属于()。 A.实物资本 B.真实资本 C.虚拟资本 D.风险资本 82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况 83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。 A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉 C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿 84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。 85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。 A.套期保值 B.投融资 C.公开市场操作 D.营利性 86、 代办股份转让系统由()负责自律性管理。 A.证券登记结算公司 B.证券投资者保护基金 C.中国证监会 D.中国证券业协会 87、 ()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 A.发行的银行 B.政府的银行 C.银行的银行 D.人民的银行 88、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。 A.国家发改委 B.行业管理部门 C.省发展改革部门 D.计划单列市发展改革部门 89、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 90、 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。 A.证券承销业务 B.保荐业务 C.投资咨询业务 D.证券资产管理业务 91、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。 A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易 C.现货交易和权证交易 D.现货交易和期权交易 92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括()。 A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险 93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。 94、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。 A.战争 B.财政政策 C.经济增长 D.货币政策 95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。 A.公司制 B.会员制 C.审批制 D.许可制 96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。 A.延迟成交 B.择日成交 C.无效 D.部分无效 97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。 98、 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。 A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率(7天) 年期定期存款利率 D.深圳银行间同业拆放利率 99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。 100、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。 A.承销人 B.投资人 C.信用增级机构 D.信用评级机构

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