信托经理资格证考试范围

没有资格考试，一般从业人员都拿理财师的证。这个行业属于能者立足行业。

CFP考试时间共计12个小时,两天考5门科目，具体如下：第一天：上午9:00——12:00：《投资规划》；下午13:30——15:00：《员工福利与退休规划》；下午16:00——17:30：《个人税务与遗产筹划》；第二天：上午9:00——11:30：《个人风险管理与保险规划》；下午13:30——17:00：《综合案例分析》。

CFP是指“金融规划师”（Certified Financial Planner），是一个国际性的专业认证，也是目前金融规划领域最高的资格认证之一。CFP考试科目包括五门，分别是：1. 金融规划专业道德与标准：考察考生对金融规划行业的基本认知和专业道德理念。2. 金融计划与资产管理：考察考生对个人和家庭财务规划、投资组合管理、风险控制等方面的基本知识。3. 保险规划：考察考生对风险保障、保险种类、保险费率等方面的基本知识。4. 税务规划：考察考生对个人所得税、财产税、遗产税等方面的基本知识。5. 退休与遗产规划：考察考生对养老计划、遗嘱、信托、捐赠等方面的基本知识。CFP考试的时间和考试形式因考试地点和考试机构而异。一般来说，考试时间在4-5个小时左右，采用笔试和/或计算机考试的形式进行。考试形式和时间以当地考试机构公布的信息为准。

其实是有的。2012年12月，信托业从业人员培训教材14日正式发行，共四本：《信托基础》《信托法务》《信托公司经营实务》《信托监管与自律》。中国信托业协会组织编写，中国金融出版社出版。2013年7月份，信托业协会组织了信托业全员培训首期班，共有来自58家信托公司及协会的105名学员参加了本期培训。岁后每年都有培训，培训期间，对四门科目分别进行了考试，通过获得协会颁发的《信托业全员培训合格证书》。目前这个证书就是从业资格了。不过这个资格不面向社会，培训和考试只面向当前的信托公司员工，只能通过信托公司内部报名。大学生和社会人员没有资格报名的!

CFP是Certified Financial Planner（注册金融规划师）的缩写，是全球范围内最高级别的金融规划从业资格认证。CFP考试科目共分为6门，包括财务规划与咨询、保险规划、投资规划、退休规划、税务规划和遗产规划。CFP考试需要在规定时间内完成全部6门考试，一般为2天，每门考试时间为3小时，考生可以选择连续考6门，也可以分列多次考试。需要注意的是，CFP考试的各个科目之间存在联动性，即前面的科目对后面的科目有影响，因此建议考生按照顺序逐门逐门地完成考试。

2022年的银行专业资格考试受到疫情影响，考试的具体时间延期了两个月进行，对于考生来说这无疑是一个反击的好机会，在这两个月的时间里，大家可以对于知识点内容进行查漏补缺的复习，我为大家带来了2022年银行专业资格考试考点内容分析及考试科目，供大家学习参考，欢迎大家阅读！

1、货币当局（中国人民银行、国家外汇管理局）

中国人民银行：中国人民银行是我国中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。

国家外汇管理局：国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

2、金融监督管理机构（银保监会、证监会）

中国银行保险监督管理委员会：依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。

证券监督管理委员会：中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。

3、银行业金融机构

（1）开发性金融机构和政策性银行

开发性金融机构：国家开发银行

政策性银行：中国进出口银行、中国农业发展银行

（2）商业银行

大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等。

（3）其他银行业金融机构

金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司等。

4、证券期货类金融机构

证券期货类金融机构主要包括证券公司、证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理公司、期货公司、中国金融期货交易所等。

5、保险类金融机构

保险类金融机构主要包括保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司等。

6、其他金融机构

其他金融机构是金融体系的重要组成部分。主要包括金融控股公司、小额贷款公司、第三方支付公司、融资性担保公司等准金融机构。

7、金融行业自律组织

（1）中国银行业协会：我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

（2）中国证券业协会：依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的全国性证券业自律组织，是非营利性社会团体法人。

（3）中国期货业协会：全国期货行业自律性组织，为非营利性的社会团体法人。

（4）中国证券投资基金业协会：中国证券投资基金业协会是依法设立的，由证券投资基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织，从事非营利性活动。

（5）中国保险行业协会：中国保险行业协会是经原中国保险监督管理委员会审查同意并在中华人民共和国民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织，是非营利性社会团体法人。

（6）中国银行间债券市场交易商协会：由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织，是全国性的非营利性社会团体法人。

（7）中国信托业协会：是经中国银行保险监督管理委员会同意并在中华人民共和国民政部登记注册的非营利性社会团体法人。接受业务主管单位中国银保监会和社团登记管理机关民政部的指导、监督和管理。

（8）中国互联网金融协会：2015年由中国人民银行会同银监会、证监会、保监会等国家有关部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。

①股票的本质： 股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

②股票的分类

股东权利

普通股和优先股

普通股的权利：经营决策的参与权；公司盈余的分配权；剩余财产索取权；优先认股权。

优先股的权利：优先按约定方式领取利息；优先清偿权；限制参与经营决策；优先股股息固定。

是否记载股东姓名

记名股票：在股票和股份公司股东名册上记载股东姓名的股票。

无记名股票：指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

是否在股票面额上标明金额

有面额股票：在股票票面上记载一定金额的股票。记载的账面金额叫票面价值。

无面额股票：指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。无面额股票没有票面价值，但有账面价值。

是否有实物载体

实体股票：指股份公司向股东发行纸质的票据，作为其持有股份的表现形式。

记账股票：指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。

上市地点

A股：以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

B股：以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。

H股：中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。

N股：中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

投资主体性质

国家股：有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

法人股：企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

社会公众股：指社会公众（个人和机构）依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。

③我国的多层次资本市场

沪深主板市场：证券发行、上市及交易的主要场所。

中小企业板市场：主要服务于中小型企业和高科技企业。（主板、中小板已并板）

创业板市场：创业板上市的公司大多为从事高科技行业，成立时间往往较短、规模较小，业绩也不突出，但是具有很大的成长空间。

全国中小企业股份转让系统：主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。申请公司只要股权结构清晰、经营合法规范、公司治理健全、业务明确并履行信息披露义务，即便尚未盈利，均可以经主办券商推荐申请在全国股份转让系统挂牌。

区域股权交易市场：是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务的私募市场。区域股权交易市场服务的企业多处于创业阶段，规模较小、产品成熟度不够、风险性较大。

证券公司柜台市场：证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对于方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

科创板：科创板是设立于上海证券交易所下的、独立于现有主板市场的新设板块，是为优先支持符合国家战略，拥有关键核心技术，科技创新能力突出，主要依靠核心技术开展生产经营，市场认可度高，社会形象良好，具有较强成长性的企业提供服务的场所。

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统