英国精算师考试

申请英国精算师协会的免考科目须知

如果你本科或研究生阶段所学习的课程被IFoA认可，你则可以申请获得英国精算师协会一些考试科目的考试豁免。下面是我为大家带来的关于申请英国精算师协会的免考科目须知的知识，欢迎阅读。

为了申请获得豁免，你必须满足以下两条：

1、已经通过了我们所认可的本科/研究生课程

2、并是英国精算师协会的学生会员

如果你毕业于一所英国精算师协会有豁免认可协议课程的大学，你在校所考过的相关考试则可以申请到豁免。下面的大学是成功申请到我们考试课程豁免的'学校。其中的一些学校获得了CT系列的免考权，而英国的CASS商学院、Kent和HeriotWatt大学还有中高级考试的豁免。我们的网链接上有被我们认可的每一所学校的信息以及他们被豁免的科目：

The universities that we currently have agreements with are:

Cairo University

Cass Business School

Central University of Finance and Economics (CUFE), China 中央财经大学

Chinese University of Hong Kong 香港中文大学

City University London

Dublin City University

Heriot-Watt University Imperial College London

Indian Statistical Institute,Kolkata

Lancaster University

London School of Economics (LSE)

Nanyang Technological University

National University of Ireland,Galway

Newcastle University

Queen Mary, University of London

Queen's University Belfast

Said Business School, Oxford

Southwestern University of Finance and Economics (SWUFE), China 西南财经大学

UCSI University, Malaysia

Universiti Teknologi MARA (UiTM)Malaysia

University College Cork

University College Dublin

University of Birmingham

University of Bristol

University of East Anglia

University of Essex

University of Hong Kong 香港大学

University of International Business and Economics (UIBE), China 对外经济贸易大学

University of Kent

University of Leeds

University of Leicester

University of Limerick

University of Lisbon

University of Liverpool

University of Manchester

University of Nottingham

University of Oxford

University of Southampton

University of Stirling

University of Technology, Mauritius

University of Warwick

University of Waterloo

University of Zambia

Zhongnan University of Economics and Law 中南财经政法大学

在申请考试豁免之前，你先要加入英国精算师协会作为学生会员。

在申请入会时，你需要提供两个介绍人，他们可以是你学校的老师或是你的老板。

在你成为会员后，你会被给予一个你专有的学生号(ARN)。拿到ARN以后，你就可以开始申请考试豁免了。你需要填写考试豁免表并提供相关材料。

值得注意的是，申请免考时需要给协会提供学位及成绩证明。因你提供的是扫描件，所以需要有人提供证明，证明扫描件是原件的真实副本。所以我们强烈建议同学们在离开学校之前请你们的导师给你们做此证明，尤其是那些在英国读书毕业的同学，你们回国后就无法很容易地再回学校请导师做证明。如果你已经工作，也可以请公司的老板和公司其他精算师给你做此证明。如果给你证明的是英国精算师，请提供他/她的ARN，如果是其他协会的精算师，请注明是哪家协会的。

在证明扫描件是原件的真实副本时，证明人需要在扫描件上写：I certify this is the truecopy of the original并签字。

英国精算师（IOA）相关情况介绍

导语：以下内容是应届毕业生培训网我为您整理的英国精算师相关情况介绍,请笑纳。

一、英国精算师协会介绍

英国精算师协会()的会员分Student,Associate ,Fellow, Honorary Fellow, Affiliate 等5种。Student会员主要是在校研究生，Associate是通过100、200、300系列考试的会员，Fellow是通过所有考试、有三年工作经验、年满23 岁的会员，Honorary Fellow是不交会费的名誉会员，Affiliate是交会费的名誉会员。

二、英国精算师资格介绍

英国精算师资格是世界上历史最悠久、被广泛承认的国际权威职业资格之一。英国精算师资格由英国两大专业机构The Institute of Actuaries , the Faculty of Actuaries in Scotland(两者合称英国精算师协会)联合认证。前者成立于1848年，后者成立于1856年。

三、英国精算师资格考试背景知识

在英国，要成为精算师，必须通过严格的考试培训并拥有相关实务经验。对于立志从事精算工作、并想成为英国精算学会正式会员的人而言，首先是要具备一定的数学知识，接着要经过一个漫长而艰苦的学习考试过程，还需要至少3年的精算相关工作实务经验，才能从学生会员到准会员最终成为正式会员。为了保持精算师达到最高的职业标准，英国还开展精算师职业持续发展计划(即CPD)对从业精算师进行职业再教育，以发展和拓宽精算师的知识技能，以适应日益变化的环境的需要。

传统上，精算师在退休金及保险公司风险的管理和控制方面起着重要的、不可替代的作用，现在，精算师的技能也被运用于商业的其它许多领域，目前，在诸如公司财务、资产管理及资本运营等需要对将来的.财务状况有清晰把握的领域，精算师也越来越多地参与进去。

最近几年，主要由于私人退休金计划的扩张，在精算顾问公司中已经有很多的全职精算师在工作。精算师同样被雇佣于国内外的政府服务机构中。在英国，他们大部分是在政府精算师部门里。精算技能也被应用于工业和商业领域。伴随着机构投资的快速增长，证券市场及投资活动的其他领域也为精算师提供了新的舞台。在英国，精算师的专业技能被政府、商业机构及其他职业广泛认可，在与金融立法相关的领域也发挥着重要的作用。

为了实现精算会员的价值，专门的技术、正直的人格、严谨坚持原则的工作态度，专业化的水准和时刻服务于公众利益的理念，是他们最基本的执业品德要求。

精算师在保险行业中起着举足轻重的作用。无论是公司的产品设计与定价，还是准备金的提取，以及再保险的安排，精算师都力图保证公司的稳健经营。而委任精算师制度的建立，更是确保了精算师能在保险行业发挥更加全面、更加重要的监管作用。

在英国，由于委任精算师要对公司出具一系列的精算报告，他们实际上被赋予了保险监管的部分职责。他们可以在任何时间对公司的财务状况作出正确的评价，而不仅仅在年末。他们必须对所有可能影响公司财务状况的因素进行细致的监控，主要包括：产品设计、营销方式、保险费率、选择权与收益保证、当前与未来可预见的费用水平、理赔情况及或有债务等。因此，他们被视为公司的关键人物。

当公司管理层不顾劝告，坚持执行一套委任精算师认为可能会造成不良财务后果的计划时，委任精算师有职责向保险监管机构“吹警哨”。

目前，在英国，对于委任精算师的职业管理也已经通过立法形式加以强化，法律规定精算师每年必须向保险监管机构保证自己信守精算职业规范。

四、英国精算师资格考试体系划分

2000年以后，英国精算师资格考试体系改革为四个系列：100系列(包括金融数学、精算数学、经济学等9门)、200系列(“沟通技”1门)、300系列(《投资和资产组合》、《寿险精算》、《财产险精算》、《养老金》4门)和400系列(从人寿、财产等四种资格考试中选考1门)。

考生通过前三个系列考试的所有考试科目，即可获得准精算师资格证书，再通过“400”系列的任意一门科目后，即可获得英国精算学会和英国精算公会颁发的精算师资格证书。

按照规定，只有英国精算学会的会员方可报名参加考试。

英国精算师资格考试一年举办两次，分别安排在4月和9月。

英国精算师资格考试内容 基础阶段

课程101 统计模型

概率;统计分布;统计模型;数据分析;回归;假设检验;估计 课程102 金融数学

资产类型和证券市场介绍;利率和折现率;利率强度;投资风险、随机利率和折现率; 市场模型;

课程103 随机模型

精算建模原理;概率空间;离散时间随机过程;鞅;停止时间;马尔科夫过程;布朗运动;随机微分方程;

课程104 生存模型

生存/转移模型;完全和不完全存活时间的估计;多状态模型的数值;生存经历的比较;修匀;在保险合同中的应用;在年金合同中的应用;在健康险合同中的应用;未来损失，保费和准备金原理;

课程105 精算数学1

盈利业务原理;单位连接业务原理;养老金原理;利润测试;定价;准备金;精算控制系统;养老金数学;计算机应用;拟合;保证和选择权;

课程106 精算数学2

风险模型;损失分布;信度理论;破产理论;未决赔款三角形和无赔款折扣优待;

课程107 经济学

经济学的研究范围;供给、需求和均衡价格;价格管制或供给管制的效果;供给和需求弹性;效用理论和消费者选择;用效用理论对保险问题的分析;市场结构;总均衡理论;公司理论;公共部门金融和税收;国民收入核算;收入的循环流动;乘数和加速数;总需求和总供给;政府财政政策及其效果;政府货币政策及其效果;货币供给和银行系统的信用创造;影响失业、通货膨胀、经济增长的主要因素;货币主义者和凯恩斯的方法;国际贸易、汇率和国际收支平衡;

课程108 财务和财务报告

公司结构和财务;税收的基本原理;个人税和公司税;个人投资征税的原理;公司投资征税的原理;金融市场中主要机构的地位和作用;公司财务的基本结构;集团帐户的基本原理;会计比率的计算和使用;

课程109 金融经济学

衍生证券;自由套利原理;布莱克-休斯模型;套期保值和资产免疫管理;利率的期限结构;

课程201 交流

该课程要求学员向非精算人士解释基础阶段的精算概念或精算控制系统中的技术问题;

应用阶段

课程301 投资和资产管理

课程302 人寿保险

课程303 非寿险

课程304 养老金

五、会员阶段

会员资格考试有两个独立的测试部分组成。其内容包括投资、寿险、非寿险与养老金，今后可能会为考生提供更多的考试内容选择。会员资格考试要求考生具有高级的分析、综合、判断和交流技能。第一个测试类似于以解决与英国精算实务问题，包括法律、监管知识的闭卷考试;第二阶段是 一种开卷考试或实际案例分析。

各考试科目结构如下：

10x系列，要全部考出：

101:probability and mathematical statistics

102: financial mathematics

103: random models

104: survil models

105: acturial mathematics

106:statistical models

107: economics

108: finance and financial reporting

109: financial economics

取得精算技能证书，

201: comunications

301: investment and asset management

302: life insurance

303: general insurance

304: pensions

30x系列考出后，aia qualified

401~404,choose one and then fia qualified。

六、推荐大学及专业

1、肯特大学(Kent)

专业： Actuarial Science MSC

肯特大学的精算科学在英国首屈一指、独占鳌头，是培养具有最高专业水准的精算师的摇篮。精算科学硕士研究生项目是肯特大学最具特色、最有吸引力的学位课程，课程设置与英国精算师协会(the Institute and Faculty of Actuaries， )的精算师国际职业资格考试的科目完全一致。由于肯特大学具有卓越的教学质量(大部分课程由著名精算师主讲)与丰富的实践环节，英国精算师协会承认肯特大学研究生的学分，肯特大学的精算科学硕士毕业生可以免试取得精算师职业资格。关于课程设置请参考以下网站：

肯特大学的硕士研究生可免试100、300系列考试科目, 400系列可用硕士论文替代。而且，肯特大学是具有免试权仅有的英国两所大学之一。

2. 赫瑞瓦特大学(Heriot-Watt)

专业： Actuarial Science MSc

赫瑞瓦特大学统计学与金融数学系是国际认证的精算教学与研究的领先机构，在全英同领域中享有极高的声誉，其精算数学、金融数学、概率和统计学方面的研究评5分(英国5分制测评最高分)。赫瑞华特大学的精算学硕士课程，是被英国精算学院和精算协会联合指定的行业资格考试同步课程，此专业的学生在成功通过硕士学习之后，将有机会获得免去多达9门的精算师资格考试。