资产组合的Beta系数等于该组合中单个资产的Beta系数按其在组合中的权重进行加权求和的结果。E(Ri)= Rf+βi(Rm-Rf) 其中:E(Ri)= 资产i的期望收益率Rf = 无风险收益率Rm = 市场平均收益率βi=(10%-8%)/(12%-8%)=50%
Risk Assurance(RA)部门RA有哪些组?RA的组分类比较特别,既不是完全按行业,也不是完全按业务,分组大概有汽车组、金融组、地产组、网络安全组、大数据组等等。校招入职的时候,基本上是随机分配,可能有些经理在挑人的时候会有些偏好,比如喜欢财务背景or技术背景,看你简历里有他偏好的背景或经历,就把你book到自己的组上了。社招入职的时候,去哪个组完全看面试你的经理或者高级经理所在的组,你入职会去面试你的经理所在的组。RA具体是干什么的呢?其实RA的业务线非常多,每个组的业务都不尽相同,和审计不同,审计不同的组干的事情都差不多,都是财务审计,只是行业不同而已,但是RA不一样,两个不同的组的同事可能在做的事情完完全全没有一点相似之处,就跟俩部门似的。RA的非车组,大概做的事情有以下这么几类:1.辅助审计部门在年审时做系统审计,RA会和审计部门的同事一起做年审,审计部门负责财务方面的审计,RA负责系统审计和CAATS;2.内控项目,比如某公司要在美股上市,需要sox合规,某公司在港股上市,需要PN21合规3.其他项目,如内审、风险相关的项目。给企业搭个风险框架啦,某金融机构需要满足监管,要出个xxx报告啦;还有一些其他咨询项目,种类繁多,无法一一列举。4.网络安全组比较特殊,做的东西技术性更强些,顾名思义,网络安全,渗透测试之类的。RA的车组,大概做的事情有以下这么几类:1.大型车企经销商财务报表审阅。2.发票、市场活动相关的项目3.其他各种小型咨询项目,完全看客户们的需求。》》》点我咨询金融行业有哪些好的职业岗位RA工作强度大吗?因组而异,因项目而异,因经理而异。总之我目前为止很少加班,一般六七点下班,忙季大部分时间都8点多点下班,偶尔会有到12点的情况,基本保证有双休日。但是有些组加班比较多,经常10点以后,但也是周期性的,可能每季度一两周每月一周这种,不会一直持续这种高强度。但是和审计比起来,加班因为不那么多,审计忙季基本一周6天,每天10点以后的节奏,所以OT没那么多,OT假几乎不会有。RA的出路有哪些?最对口的应该是各种机构的内审、内控、风控之类的中后台部门。所以如果你是很有野心那种,希望未来跳槽到券商投行前台,私募投资经理,资管投研这种岗位,ra并不是那么对口的,确切的讲,也不只是ra,最近几年四大的人不论什么部门往这些方向跳都越来越难了。待遇和审计部门一样,没差别。最后说一句,写这个最大的目的是想让没入职的人了解我们这部门是干什么的,因为我们部门太低调,外人对我们的工作内容经常误解,免得入职了发现和自己想的完全不一样,屁股都没坐热就着急离职了,这种情况出现过不少,这样既耽误了入职者的时间,也对入职者所在项目组的工作有影响。还有不少人问为啥审计的人不待见ra,emmmm,这是个好问题。说实话,能和审计合作的项目,ra的角色通常是支持性工作,审计就会觉得ra在整个项目里的角色没自己重要,进而觉得整个ra部门只会干一点审计支持工作。
在EXCEL的单元格中输入你的矩阵的数据,然后用公式计算。例如:=COVAR(D18:E19,D20:E21)数据在D18,D19,E18,E19, 和 D20,D21,E20,E21.中。
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