监理工程师考试风险转移

好厉害，看了一下。

2018年监理工程师《理论与法规》考点：建设工程风险对策

一、风险回避

风险回避就是以一定的方式断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。

采用风险回避这一对策时，有时需要做出一些牺牲。在某些情况下，风险回避是最佳对策

在采用风险回避对策时需要注意以下问题：首先，回避一种风险可能产生另一种新的风险。其次，回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。再次，回避风险可能不实际或不可能。总之，虽然风险回避是一种必要的，有时甚至是最佳的风险对策，但应该承认这是一种消极的风险对策。

二、损失控制

(一)损失控制的概念：损失概念是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到减少)损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展。

(二)制定损失控制措施的依据和代价

(三)损失控制计划系统：就施工阶段而言，该计划系统一般应由预防计划(有文献称为安全计划)、灾难计划和应急计划三部分组成。

1、预防计划：包括：(1)组织措施;(2)管理措施;(3)合同措施;(4)技术措施。

采取管理措施，既可采取风险分隔措施，将不同的风险单位分离间隔开来;也可采取风险分散措施。

2、灾难计划：灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的、恶性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措。

灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足以下要求：(1)安全撤离现场人员;(2)援救及处理伤亡人员;(3)控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;(4)保证受影响区域的安全尽快恢复正常。

3、应急计划：应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划。应包括的内容有：调整整个建设工程的施工进度计划，调整各自的施工进度计划;调整材料、设备的采购计划;准备保险索赔依据。

三、风险自留

风险自留与其他风险对策的根本区别在于，她不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。

(一)风险自留可分为非计划性风险自留和计划风险自留两种类型。

1、非计划性风险自留：导致非计划风险自留的主要原因有：(1)缺乏风险意识。(2)风险识别失误。(3)风险评价失误;(4)风险决策延误;(5)风险决策实施延误。

2、计划性风险自留：计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式两方面。所谓风险自留水平，是指选择哪些风险事件作为风险自留的对象。一般应选择风险量小火较小的风险事件作为风险自留的对象。

(二)损失支付方式：(1)从现金净收入中支出。(2)建立非基金储备。这种方式是设立了一定数量的备用金，但其用途并不是专门针对自留的风险，其他原因引起的额外费用也在其中支出。(3)自我保险。这种方式是设立一项专项基金，专门用于自留风险所造成的损失。(4)母公司保险。这种方式只适用于存在总公司与子公司关系的集团公司。这种方式可用于特大型建设工程，或长期有较多建设工程的业主，如房地产开发。

(三)风险自留的适用条件：(1)别无选择。(2)期望损失不严重。(3)损失可准确预测。(4)企业有短期内承受最大潜在损失的能力。(5)投资机会很好。(6)内部服务优良。

四、风险转移

分为非保险转移和保险转移两种形式。

(一)非保险转移：非保险转移又称为合同转移。建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种情况：(1)业主将合同责任和风险转移给对方当事人。(2)承包商进行合同转让或工程分包。(3)第三方担保。第三方担保的主要表现是业主要求承包商提供履约保证和预付款保证。

与其它的风险对策相比，非保险转移的优点主要体现在：一是可以转移某些不可保的潜在损失;二是被转移者往往能较好地进行损失控制。

但是，非保险转移的媒介是合同，这就可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失败。另外，在某些情况下，可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。还需指出的是，非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移代价可能超过实际发生的损失。

(二)保险转移：对于投保人来说，某些风险的不确定性很大，但是对于保险人来说，这种风险的发生则趋近于客观概率，不确定性降低，即风险降低。

保险这一风险对策的缺点首先表现在机会成本增加。其次，工程保险合同的内容较为复杂，保险费没有统一固定的费率。

在作出进行工程保险这一决策之后，还需考虑与保险有关的几个具体问题：一是保险的安排方式;二是选择保险类别和保险人;三是可能要进行保险合同谈判。

需要说明的是，工程保险并不能转移建设工程的所有风险，一方面是因为存在不可保风险，另一方面则是因为有些风险不宜保险。

全国监理工程师执业资格考试大纲2006年全国监理工程师执业资格考试分为四个科目,即科目1:建设工程合同管理(考试时间:120分钟,满分110分);科目2:建设工程质量,投资,进度控制(考试时间:180分钟,满分160分);科目3:建设工程监理基本理论与相关法规(考试时间:120分钟,满分110分);科目4:建设工程监理案例分析(考试时间:240分钟,满分120分).本大纲是以2003年1月第一版全国监理工程师培训考试教材和现行建设工程监理有关法律法规为基础,结合建设工程监理实际工作按科目编写的,大纲对监理工程师应具备的知识和能力划分为”了解”,”熟悉”和”掌握”三个层次.各科目考试大纲如下:科目1： 建设工程合同管理 考试目的：通过本科目考试，检验考生了解、熟悉和掌握建设工程合同管理基本理论,方法,并依据合同对建设工程进行监督管理的熟练程度,以提高考生运用合同管理手段解决实际问题的能力.考试内容:一、 建设工程合同管理法律基础 了解：合同的公证与鉴证。熟悉：代理关系；建筑工程一切险。掌握：合同法律关系；合同担保。 二、 合同法律制度 了解：合同的类别；格式条款；缔约过失责任。熟悉：无效合同与可变更、可撤销合同；合同的转让与合同履行中的债权债务转移；合同的形式。掌握：合同争议的解决；要约与承诺；合同的生效、变更与终止；合同履行；违约责任。 三、 建设工程招标管理 了解：招标方式；政府行政主管部门对招标的监督。熟悉：监理招标；勘察设计招标。掌握：公开招标程序；施工招标。 四、建设工程委托监理合同 了解：监理人应完成的监理工作；违约责任。熟悉：建设工程委托监理合同示范文本；合同的有效期；监理合同的价款与酬金。掌握：合同当事人双方的权利义务；合同的生效、变更与终止。 五、 建设工程勘察设计合同管理 了解：建设工程勘察，设计合同示范文本；设计合同的违约责任。熟悉：发包人应为勘察人提供的现场工作条件；设计合同的生效、变更与终止。掌握：发包人订立设计合同时应提供的资料和委托工作范围；设计合同履行过程中双方的责任。 六、 建设工程施工合同管理 了解：建设工程施工合同范本；施工合同涉及有关各方的管理；施工准备阶段的合同管理。熟悉：合同文件；施工合同的工期和合同价款；设计变更管理；不可抗力；工程试车；竣工验收和工程保修。掌握：发包人和承包人的工作；施工进度控制；施工质量控制；支付和结算管理。 七、 建设工程物资采购合同管理 了解：设备监理的主要工作内容。熟悉：材料采购合同的违约责任。掌握：材料采购合同的交货检验。 八、 FIDIC合同条件 了解：施工合同文件的组成；合同担保；合同价格；解决合同争议的方式；指定分包商。熟悉：合同履行涉及的几个阶段；工程变更管理；分包合同的管理。掌握：风险责任的划分；施工进度管理；施工质量管理；进度款的支付管理；竣工验收管理 九、 建设工程施工索赔 了解：施工索赔的分类.熟悉：索赔程序。掌握：工程师对索赔的管理。 科目2：《建设工程质量、投资、进度控制》 考试目的: 通过本科目考试，检验考生了解、熟悉和掌握建设工程质量、投资、进度控制的基本理论、方法的程度，以提高考生解决实际问题的能力。考试内容: 一、 建设工程质量控制概述 了解：工程质量和质量控制的概念；工程质量管理制度。熟悉：工程质量特性、特点；工程质量形成过程及影响因素。掌握：监理工程师在质量控制中应遵循的原则；工程质量责任体系。 二、 工程勘察设计阶段的质量控制 了解：勘察设计质量的概念和控制的依据；监理工程师对勘察设计单位资质考核的要点。熟悉：勘察阶段监理工作内容、方法和质量控制要点。掌握：设计准备阶段和设计展开阶段监理工作的内容；初步设计、技术设计审核的主要内容；施工图设计的质量控制。 三、 工程施工的质量控制 了解：施工质量控制的系统过程、控制依据。熟悉：施工单位资质核查；质量控制点的设置；施工阶段质量控制手段。掌握：施工准备和施工过程中质量控制的主要内容；施工组织设计的审查；见证取样送检；工程变更的控制；隐蔽工程验收；质量检验和不合格的处理。 四、设备采购制造与安装的质量控制 了解：设备采购的质量控制。熟悉：设备制造的质量监控方式；设备检验的控制和方法及不合格设备的处理。掌握：设备安装质量的控制；设备试运行的质量控制。 五、 工程施工质量验收 了解：施工质量验收概念和现行标准的指导思想；施工质量验收的有关术语和基本规定。熟悉：施工质量验收的层次划分；施工质量不符合要求时的处理。掌握：检验批、分项、分部和单位工程质量验收的内容、程序和组织。 六、 工程质量问题和质量事故处理 了解：工程质量问题、工程质量不合格和工程质量事故的概念；工程质量事故的特点及分类。熟悉：工程质量问题和工程质量事故的成因；工程质量事故处理的鉴定验收。掌握：工程质量事故处理的依据；工程质量问题和工程质量事故的处理程序。 七、 工程质量控制的统计分析方法 了解：质量数据收集方法及其特征值；质量数据的波动原因；抽样检验的基本概念；抽样检验的两类错误。熟悉：控制图的原理；常用的抽样检验方案。掌握：排列图、因果分析图、直方图、控制图的用途和观察分析。 八、 质量管理体系标准 了解：GB／T19000—2000族核心标准的构成和主要特点；标准中常用的几个术语(质量方针、质量目标、质量管理、质量策划、质量控制、质量保证、质量改进、产品、，相关方、质量手册)。熟悉：质量管理体系基础；质量管理体系认证的特征、实施程序。掌握：GB／T19000—2000族标准质量管理的原则、过程方法模式。 九、 建设工程投资控制概述 了解：国外项目监理机构在建设工程投资控制中的主要任务。熟悉：建设工程总投资、建设投资、静态投资部分、动态投资部分和工程造价的概念；建设工程投资的特点；建设工程投资控制原理；我国项目监理机构在建设工程投资控制中的主要任务。 十、 建设工程投资构成 了解：国际工程项目建筑安装工程费用的构成。熟悉：我国现行建设工程投资构成；工程建设其他费用的构成；预备费、建设期利息的计算。掌握：设备、工器具购置费用的构成及计算方法；建筑安装工程费用项目的组成及计算(以建设部、财政部联合发布的建标[2003]206号文件为准)。 十一、建设工程投资确定的依据 了解：企业定额。熟悉：建设工程定额；建设工程投资的其他确定依据。掌握： 《建设工程工程量清单计价规范》 (CB50500—2003)的总则、术语、工程量清单编制、工程量清单计价、工程量清单及其计价格式。 十二、建设工程投资决策 了解：可行性研究的基本工作步骤；可行性研究报告的主要内容；环境影响评价；国民经济评价、社会评价、国民经济评价与财务评价的主要区别；基准收益率的确定；敏感性分析。熟悉：投资估算的编制与审查；现金流量；资金时间价值的概念及计算；财务评价的内容；盈亏平衡分析。掌握：财务评价指标的含义、计算及判别准则。 十三、建设工程设计阶段的投资控制 了解：设计标准的作用及设计标准化的要求，标准设计的特点、分类。熟悉：限额设计；设计方案优选；价值工程原理和价值工程主要工作内容。掌握：设计概算的编制与审查；施工图预算的编制与审查。 十四、建设工程施工招标阶段的投资控制 了解：工程投标报价的计算。熟悉：标底价格、投标报价、评标定价。掌握：建设工程承包合同价格的分类及其适用条件；建设工程招标投标计价方法。 十五、建设工程施工阶段的投资控制 了解：施工阶段投资控制的工作流程。熟悉：资金使用计划的编制；施工阶段投资控制的措施；FIDIC合同条件下工程的变更与估价；常见的索赔内容；FIDIC合同条件下工程费用的支付。掌握：工程计量的程序、依据、方法；项目监理机构对工程变更的管理；我国现行工程变更价款的确定方法；索赔费用的计算；工程价款的结算；工程价款的动态结算；投资偏差分析。 十六、建设工程竣工决算 了解：竣工决算与竣工结算的区别；竣工决算的内容；竣工财务决算报表的结构。熟悉：新增固定资产、无形资产、流动资产、其他资产价值的构成。 十七、建设工程进度控制概述 了解：建设工程进度控制的概念；影响建设工程进度的因素。熟悉：进度控制的措施；建设工程实施阶段进度控制的主要任务；建设工程进度控制计划体系。掌握：工程网络计划与横道计划的优缺点。 十八、流水施工原理 了解：组织施工的方式及其特点。熟悉：流水施工的表达方式；固定节拍、成倍节拍流水施工的特点和流水施工工期的计算方法。掌握：流水施工参数的概念；非节奏流水施工的特点、流水步距及流水施工工期的计算方法。 十九、网络计划技术 了解：网络计划费用优化和资源优化的基本概念。 熟悉：双代号、单代号网络图的绘图规则和绘制方法；网络计划时间参数的计算方法；工程费用与工期的关系；单代号搭接网络计划时间参数的计算方法。掌握：网络计划时间参数的概念；关键线路和关键工作的确定方法；双代号时标网络计划的绘制与应用；网络计划工期优化的概念和方法；单代号搭接网络计划中搭接关系的概念。 二十、建设工程进度计划实施中的监测与调整方法 熟悉：实际进度监测与调整的系统过程。掌握：实际进度与计划进度的比较方法(横道图、S曲线、前锋线)；进度计划实施中的调整方法。 二一、建设工程设计阶段的进度控制 了解：影响设计进度的因素。熟悉：监理单位设计进度监控的内容。 二二、建设工程施工阶段的进度控制 了解：物资供应计划及其编制方法。熟悉：施工阶段进度控制目标的确定方法；施工进度计划的编制方法；施工进度计划实施中的检查方式和方法；监理工程师控制物资供应进度的工作内容。掌握：施工进度控制的工作内容；施工进度计划的调整方法及其相应措施；工程延期事件的处理程序、原则和方法。科目3：《建设工程监理基本理论与相关法规》 考试目的:通过本科目考试，检验考生了解、熟悉和掌握建设工程监理基本概念、理论、方法和建设工程监理相关法规的程度，以提高考生的监理理论水平。考试内容 一、 建设工程监理与相关法律法规和制度 了解：建设工程监理制产生的背景；建设工程监理的发展趋势；建设工程法律法规体系。熟悉：建设工程监理的理论基础；现阶段建设工程监理的特点；建设工程监理管理制度。掌握：建设工程监理的概念、性质和作用；建设程序。 二、 监理工程师和工程监理企业 了解：监理工程师的执业特点；监理工程师执业资格考试；中外合资经营监理企业与中外合作经营监理企业；我国工程监理企业管理体制和经营机制的改革；工程监理企业规章制度。熟悉：监理工程师的素质；FIDIC道德准则；监理工程师的法律责任；公司制监理企业；市场开发。掌握：监理工程师的职业道德；监理工程师的法律地位；工程监理企业经营活动基本准则。 三、 建设工程目标控制 了解：建设工程目标的分解；建设工程设计和施工阶段的特点。熟悉：控制程序及其基本环节；目标控制的前提工作；建设工程目标的确定；建设工程目标控制的任务和措施。掌握：控制类型；建设工程投资,质量,进度三大目标之间的关系；建设工程投资、进度、质量控制的含义。 四、建设工程风险管理 了解：风险的定义与相关概念；风险的分类；风险量函数；风险概率的衡量。熟悉：风险识别的特点和原则；风险识别的过程；风险评价的作用；风险回避；风险自留；风险对策决策过程。掌握：建设工程风险与风险管理概念；建设工程风险的分解；风险识别的方法；风险损失的衡量；风险评价；损失控制；风险转移。 五、 建设工程监理的组织 了解：组织和组织结构；组织设计；项目总承包管理模式；组织协调概念、范围及层次。熟悉：组织机构活动基本原理；平行承发包模式；设计或施工总分包模式；项目总承包模式；组织协调的工作内容；组织协调的方法。掌握：建设工程监理模式；监理实施程序；监理实施原则；建立项目监理机构的步骤；项目监理机构的组织形式、人员配备及职责分工。 六、 建设工程监理规划 了解：监理规划编写的依据。熟悉：监理工作文件的构成；监理规划的审核。掌握：监理规划的作用；监理规划编写的要求；监理规划的内容。 七、 国外工程项目管理相关情况介绍 了解：建设项目管理的发展过程；工程咨询概述； Partnering模式；Project Controlling模式。熟悉：建设项目管理的类型；咨询工程师；工程咨询公司的服务对象和内容；CM模式；EPC模式。 八、 建设工程信息管理 了解：数据、信息的基本概念；建设工程项目管理中的信息。熟悉：建设工程信息的收集；建设工程文件档案资料的概念与特征；建设工程文件档案资料管理职责；建设工程档案编制质量要求与组卷方法； 掌握：建设工程档案资料验收与移交；建设工程监理文件档案资料管理；建设工程监理表格体系和主要文件档案。 九、 相关法规及规范 熟悉：《建设工程监理范围和规模标准规定》（建设部令第86号）；《工程监理企业资质管理规定》（建设部令第102号）。 掌握：《中华人民共和国建筑法》；《建设工程质量管理条例》；《建设工程安全生产管理条例》；《建设工程建设工程监理规范》。 科目4：《建设工程监理案例分析》 考试目的: 通过本科目考试,检验考生灵活运用所学监理知识和相关法规,解决建设工程监理实际问题的能力,以提高考生的监理工作综合业务水平. 考试内容: 一.建设工程监理基本理论 1.工程监理企业经营管理 2.建设工程目标控制的程序,内容,任务和措施 3.建设工程风险管理 4.监理实施程序及原则 5.项目监理机构的建立步骤,组织形式及监理人员职责分工. 6.监理规划的编制 7.建设工程文件档案资料管理 二.建设工程合同管理 1.监理合同当事人双方的权利义务. 2.建设工程招标方式和招标程序 3.施工招标资格预审与评标 4.施工合同的订立 5.施工准备阶段的合同管理 6.施工过程中的合同管理 7.竣工验收阶段的合同管理 8.索赔程序及监理工程师对索赔的管理 三.建设工程质量控制 1.建设工程参建各方的质量责任 2.施工准备,施工过程的质量控制 3.工程变更的处理 4.施工阶段质量控制的手段 5.工程质量问题和质量事故的处理 6.工程施工质量验收 7.排列图，因果分析图和直方图的应用。 四.建设工程投资控制 1.建设安装工程费用项目的组成及计算(以建设部,财政部联合发布的建标[2003]206号文件为准) 2.工程量清单的编制(以<<建设工程工程量清单计价规范>>(GB50500-2003)为准) 3.财务评价指标的计算及评价 4.设计概算和施工图预算的编制与审查 5.工程结算 6.工程变更价款的确定 7.索赔费用的计算 8.投资偏差分析 五.建设工程进度控制 1.流水施工进度计划的安排 2.关键线路和关键工作的确定方法 3.网络计划中时差的分析和利用 4.网络计划工期优化及计划调整方法 5.双代号时标网络计划及单代号搭接网络计划的应用 6.实际进度与计划进度的比较方法 7.工程延期时间的确定方法 六.相关法律、法规、规范 1.<<中华人民共和国建筑法>> 2.<<中华人民共和国合同法>> 3.<<中华人民共和国招标投标法>> 4.<<建筑工程质量管理条例>> 5.<<建筑工程安全生产管理条例>> 6.<<建筑工程监理规范>>要更多的资料去